54歲的武漢市民張女士是位股民。去年12月初，有人通過(guò)微信加她“好友”，稱(chēng)跟著(zhù)“老師”炒股賺了不少錢(qián)，并介紹她觀(guān)看網(wǎng)絡(luò )直播。他們反復灌輸“股票行情不行”的思想，鼓動(dòng)去炒“香港恒生指數期貨”，還時(shí)不時(shí)曬出“恒指期貨賬戶(hù)”，顯示大賺。這些讓張女士很心動(dòng)。

 

　　今年1月17日，張女士開(kāi)通了“恒指期貨”平臺賬戶(hù)并存入40萬(wàn)元，但不到一周就虧了39萬(wàn)元。隨后的兩個(gè)月，張女士又陸續投入了150余萬(wàn)元，結果血本無(wú)歸。3月，張女士來(lái)到正規金融機構咨詢(xún)，得知這個(gè)交易平臺并未經(jīng)過(guò)相關(guān)部門(mén)注冊審批。張女士隨后報案。

 

　　據武漢警方介紹，根據受害人提供的轉賬記錄和微信群一路追查，警方鎖定一個(gè)分散在廣州、深圳、石家莊等地的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙團伙。5月下旬，武漢、深圳、廣州、石家莊多地公安聯(lián)合破獲這起全國范圍特大電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案。以嫌疑人燕某為首的詐騙團伙，通過(guò)偽造“恒生指數”期貨平臺，誘導投資者炒期貨，詐騙全國2000多人共計上億元資金。

 

　　經(jīng)審查，燕某是團伙的頭目，負責涉案虛假交易平臺的“運營(yíng)”；李某是“代理運營(yíng)公司”頭目，負責組織手下的“業(yè)務(wù)員”假扮“股民”“講師”“客服”等誘騙受害人轉賬至虛假交易平臺。武漢市公安局江岸區分局刑偵大隊辦案民警張誠在接受經(jīng)濟日報記者采訪(fǎng)時(shí)表示，這個(gè)所謂的“恒指期貨”平臺是“山寨期貨”，其行情接口貌似與香港恒生指數期貨市場(chǎng)連接，但其實(shí)并沒(méi)有真實(shí)交易。其資金接口是與一個(gè)第三方支付機構相連接。所謂的“老師”教受害者操作是幌子，只是屏幕上的數字變動(dòng)而已，并沒(méi)有真實(shí)交易。受害人轉賬的資金打入指定的第三方支付公司后，經(jīng)過(guò)洗錢(qián)操作，被轉移到嫌疑人控制的個(gè)人賬戶(hù)上。“這本質(zhì)上是一種詐騙行為。”張誠說(shuō)。

 

　　據了解，這種“山寨期貨”交易平臺在業(yè)內被稱(chēng)為“微盤(pán)”“微交易”，涉嫌對賭交易，違反了《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險的決定》。在高壓監管下，一些非法微盤(pán)轉移到互聯(lián)網(wǎng)，通過(guò)微信公眾號、手機APP等進(jìn)行推廣，隱蔽性更強，讓人稍不留神就掉入陷阱。

 

　　業(yè)內人士表示，微盤(pán)交易大多宣稱(chēng)采用國際行情數據，可直接進(jìn)行黃金、白銀、股指、原油、期貨等商品的小額交易，且界面直觀(guān)，操作簡(jiǎn)單，即使是沒(méi)有任何投資經(jīng)驗的新手，也可在相當短的時(shí)間內進(jìn)行投資交易。其實(shí)微盤(pán)這種所謂的投資理財，是沒(méi)有經(jīng)過(guò)證監會(huì )批準上市交易的品種，基本是一個(gè)所謂的公司或團伙自己建立一個(gè)電子盤(pán)平臺，不受任何部門(mén)監管，人為操控盤(pán)面，屬于詐騙性質(zhì)。

 

　　所幸的是，最近央行支付結算司下發(fā)有關(guān)規定，自2018年6月30日起，支付機構受理的涉及銀行賬戶(hù)的網(wǎng)絡(luò )支付業(yè)務(wù)全部通過(guò)網(wǎng)聯(lián)平臺處理。業(yè)內人士表示，網(wǎng)聯(lián)這一專(zhuān)為第三方支付機構服務(wù)的支付清算平臺的成立，凸顯了監管部門(mén)加強對第三方支付機構資金流向嚴監管的決心，對于此類(lèi)網(wǎng)絡(luò )詐騙也有釜底抽薪之效。

 

　　證監會(huì )有關(guān)部門(mén)提醒投資者，擦亮眼睛，從4個(gè)角度辨識非法期貨活動(dòng)。一是辨識主體資格。按照規定，開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)，需要經(jīng)中國證監會(huì )核準，取得相應業(yè)務(wù)資格，否則即為非法機構。投資者可以通過(guò)中國證監會(huì )網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站（www.cfachina.org）查詢(xún)合法期貨經(jīng)營(yíng)機構及其從業(yè)人員信息，或者向當地證監局核實(shí)相關(guān)機構和人員信息。

 

　　二是辨識營(yíng)銷(xiāo)方式。一些不法分子往往以“老師”“期神”自居，以只要跟著(zhù)他做就能賺大錢(qián)的說(shuō)法吸引投資者。投資者需要知曉，合法的期貨經(jīng)營(yíng)機構不得進(jìn)行此類(lèi)虛假宣傳。投資者遇到這種情況請勿相信。期貨交易具有高風(fēng)險特點(diǎn)，不可能穩賺不賠。

 

　　三是辨識互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址。非法期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無(wú)特殊意義的字母和數字構成，或采用仿冒方法在合法期貨經(jīng)營(yíng)機構網(wǎng)址的基礎上變換或增加字母和數字。投資者可通過(guò)中國證監會(huì )網(wǎng)站或中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站查詢(xún)合法期貨經(jīng)營(yíng)機構的網(wǎng)址，識別非法期貨網(wǎng)站。投資者請勿登錄非法期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，上當受騙。

 

　　四是辨識收款賬號。合法期貨經(jīng)營(yíng)機構只能以公司名義對外開(kāi)展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，而非法機構往往以個(gè)人的名義開(kāi)立收款賬戶(hù)。如果有人要求投資者把錢(qián)打入以個(gè)人名義開(kāi)立的賬戶(hù)，投資者即可果斷拒絕。（經(jīng)濟日報·中國經(jīng)濟網(wǎng)記者?；荽亨嵜鳂颍?/div> (責任編輯：蘇玉梅)

>相關(guān)新聞