我國擬修訂反洗錢(qián)法 明確特定非金融機構反洗錢(qián)義務(wù)

 

 

      中國人民銀行1日公布了《中華人民共和國反洗錢(qián)法（修訂草案公開(kāi)征求意見(jiàn)稿）》，并向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)。意見(jiàn)稿明確，特定非金融機構在從事特定業(yè)務(wù)時(shí)，應當參照金融機構的相關(guān)要求履行反洗錢(qián)義務(wù)。

 

 

      人民銀行介紹，反洗錢(qián)工作形勢不斷變化，現行反洗錢(qián)法相關(guān)規定存在空白和不足。例如，洗錢(qián)上游犯罪類(lèi)型范圍狹窄、監管處罰規定粗略、特定非金融行業(yè)反洗錢(qián)制度不完善等，制約了反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。

 

 

      為此，此次意見(jiàn)稿明確了洗錢(qián)風(fēng)險評估職責，強調須履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機構應當依據行業(yè)洗錢(qián)風(fēng)險狀況采取相應的反洗錢(qián)措施，要求金融機構基于洗錢(qián)風(fēng)險狀況建立風(fēng)險管理措施，基于風(fēng)險開(kāi)展客戶(hù)盡職調查并采取相應措施。

 

 

      意見(jiàn)稿明確的特定非金融機構是指：提供房屋銷(xiāo)售、經(jīng)紀服務(wù)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)或者房地產(chǎn)中介機構；接受委托為客戶(hù)代管資產(chǎn)或者賬戶(hù)、為企業(yè)籌措資金以及代理買(mǎi)賣(mài)經(jīng)營(yíng)性實(shí)體業(yè)務(wù)的會(huì )計師事務(wù)所；從事貴金屬現貨交易的貴金屬交易場(chǎng)所、貴金屬交易商；其他由國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì )同國務(wù)院有關(guān)部門(mén)依據洗錢(qián)風(fēng)險狀況確定的需要履行反洗錢(qián)義務(wù)的機構。

 

 

      此外，意見(jiàn)稿完善了反洗錢(qián)調查相關(guān)規定，擴大調查主體和范圍，將反洗錢(qián)調查主體擴展至國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設區的市一級派出機構，將特定非金融機構等納入調查范圍。同時(shí)，增強了反洗錢(qián)行政處罰懲戒性。