原標題：記者關(guān)注：投資公司頻繁“跑路”現象透視
大西北網(wǎng)12月18日訊 9月4日，甘肅正豐房地產(chǎn)經(jīng)紀有限公司從蘭州“蒸發(fā)”，造成群眾經(jīng)濟損失6000余萬(wàn)元。截至12月10日，在3個(gè)月時(shí)間，蘭州市連續發(fā)生非法集資詐騙“跑路”案已達35余起，涉案金額高達5.4億多元。經(jīng)記者調查，這種高回報的投資公司在蘭州市迅速增加，使許多手頭寬裕的市民趨之若鶩。
然而，高回報背后存在的高風(fēng)險，極易導致投資公司資金鏈斷裂，無(wú)法兌現投資者本金和利息，造成投資者利益受損。另外，投資公司缺乏市場(chǎng)有效監管，投資公司出現卷款“跑路”現象也絕非偶然。同時(shí)，連續發(fā)生的“跑路案”也使合法合規的投資公司聲譽(yù)受損，專(zhuān)家呼吁可以考慮金融監管部門(mén)協(xié)調審計部門(mén)免費對投資公司的資金運作情況進(jìn)行審計，以杜絕非法集資詐騙。
高回報下的誘惑
11月20日，蘭州再次發(fā)生投資公司“跑路案”，甘肅鑫隆投資有限公司、蘭州永安投資有限公司法人代表失聯(lián)，數百名投資者及公司員工向警方報案。據初步了解，兩家公司投資人超過(guò)200人，涉案金額近2000萬(wàn)元。12月4日，甘肅捷誠投資管理有限公司法人代表失聯(lián)，該公司的門(mén)店員工陷入恐慌，隨后，公司員工和客戶(hù)向警方報案。
據辦案民警介紹，從這些“跑路”的投資公司分析來(lái)看，大都是一些外地人在蘭州注冊的公司，在其他省份也有分公司，他們用虛假的投資項目，向投資者鼓吹高回報，以此吸收社會(huì )資金。
在公司運作過(guò)程中，大部分公司都將門(mén)店裝潢得非常氣派，聘用的公司員工也大都是80后，著(zhù)統一服裝，看上去年輕富有朝氣，然后采用傳銷(xiāo)式的運營(yíng)模式，向親朋好友以及手頭寬裕的老百姓游說(shuō)投資之后，會(huì )受益到比銀行高很多的利息。比如，已經(jīng)“跑路”的甘肅世合投資有限公司采取連環(huán)集資付息的方式，以12%-18%的高息吸納公眾存款，存期為三個(gè)月、半年、一年不等。在這樣極具誘惑的條件下，有些受害人將投資風(fēng)險拋在腦后，拿出了家里的所有積蓄投資，少則1萬(wàn)元，多則200多萬(wàn)元。
但是，投資公司豪華的門(mén)面裝修、先進(jìn)的辦公設備，以及諸多營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)房租和員工工資等都需要大量的費用開(kāi)支，他們便采取拆東墻補西墻的方式維持運轉，一旦資金鏈斷裂，公司法人或者負責人便立馬失去聯(lián)系。
同時(shí)，這些投資公司的資金外流嚴重、警方追繳起來(lái)很困難。
投資公司聲譽(yù)受損
據了解，蘭州市目前有投資公司1800多家，大部分投資公司開(kāi)設在人口密集的臨街鋪面，或者市區繁華地段的高檔寫(xiě)字樓。
連日來(lái)，經(jīng)過(guò)記者踏訪(fǎng)發(fā)現，在蘭州市區的一些停車(chē)場(chǎng)，有些投資公司的工作人員不斷地向車(chē)輛的前擋風(fēng)玻璃處夾貼投資公司的宣傳單，以此擴大公司的知名度或者吸引公眾投資。
在記者的調查中還發(fā)現，有的投資公司還打著(zhù)社會(huì )公益活動(dòng)的旗號，誘導市民去投資。近日，記者突然接到一個(gè)陌生號碼的來(lái)電，自稱(chēng)在周末要舉行一個(gè)關(guān)于飲用水方面的社會(huì )公益活動(dòng)，然后對方通知了活動(dòng)地點(diǎn)，并稱(chēng)參加者均有精美禮物相送。當記者問(wèn)及對方是怎么知道電話(huà)號碼時(shí)，對方稱(chēng)，是按照號段去撥打的。
隨后，記者按照活動(dòng)時(shí)間來(lái)到南關(guān)什字附近一幢寫(xiě)字樓的主辦會(huì )場(chǎng)，一進(jìn)門(mén)，記者就發(fā)現主辦方是一家投資公司?；顒?dòng)開(kāi)始后，主持人只字不提飲用水的主題，而是將參會(huì )者單一分開(kāi)，由投資公司的工作人員一對一地坐在小圓桌前，拿出公司的投資方案，講解如何投資，如何得到“高回報”。許多參會(huì )者頓感上當受騙，紛紛在不滿(mǎn)中起身離開(kāi)會(huì )場(chǎng)。
市民李兵說(shuō)：“不管投資公司如何變換花樣去誘騙市民，投資肯定存在巨大風(fēng)險，有些投資公司看似非常有實(shí)力，也許背后就是一個(gè)空殼公司，說(shuō)不定哪天投資人的錢(qián)就會(huì )被騙走。”
一名蘭州市某投資公司的負責人告訴記者：““跑路”的投資公司，給一些有實(shí)體或者有實(shí)力的投資公司帶來(lái)了負面影響，就我的公司而言，前來(lái)投資的市民已經(jīng)大大減少。”
“羊群效應”驅動(dòng)了“跑路案”
在企業(yè)注冊資本登記制度改革后，成立“投資公司”門(mén)檻被降低。“事實(shí)上，這些含有投資字樣的公司要開(kāi)展金融業(yè)務(wù)，就必須要有相關(guān)金融監管機構的批準。”蘭州市工商局有關(guān)負責人稱(chēng)，市民想投資理財，不僅要認清該公司是否有銀監部門(mén)的批準，還要考察投資公司的資質(zhì)和經(jīng)營(yíng)方式等。
中國三產(chǎn)化/服務(wù)化著(zhù)名學(xué)者、甘肅農業(yè)大學(xué)教授賀有利認為，蘭州市連續發(fā)生非法集資詐騙“跑路案”35起是“羊群效應”的驅動(dòng)。當第一家投資公司“跑路”后，經(jīng)過(guò)媒體報道，許多投資者知道后，就會(huì )要求投資公司退還本金，支付投資收益，一些非法集資詐騙的投資公司一看無(wú)法再進(jìn)行新的更大的集資詐騙，于是就卷款“跑路”了，形成集中“跑路案”。
有專(zhuān)家認為“跑路案”與“先照后證”有很大關(guān)系，但賀有利認為，非法集資詐騙集中“跑路案”與“先照后證”沒(méi)有直接關(guān)系，“先照后證”剛剛開(kāi)始實(shí)行，“跑路”的35家投資公司應該絕大多數早就成立了，屬于“先證后照”。“先照后證”與“先證后照”只是一個(gè)程序問(wèn)題，關(guān)鍵是金融、工商等監管部門(mén)一定要切實(shí)有效地監管起來(lái)。
賀有利認為，公安經(jīng)偵部門(mén)一定要加大力度，依法抓捕“跑路”投資公司的非法集資詐騙者，加大力度追繳資金，盡量減小投資者的損失，司法部門(mén)一定要依法給予嚴懲，以儆效尤。
賀有利認為，今后，金融、工商等監管部門(mén)要切實(shí)加強對投資公司的監管，甚至可以考慮金融監管部門(mén)協(xié)調審計部門(mén)免費對投資公司的資金運作情況進(jìn)行審計，以杜絕非法集資詐騙，保護有實(shí)體或者有實(shí)力的合法合規的投資公司。金融等監管部門(mén)要加強防止非法集資詐騙方面的宣傳，使廣大群眾清楚認識“參與非法集資、損失個(gè)人自擔”，拒絕高利誘惑，警惕非法集資陷阱。
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