白銀市多部門(mén)展開(kāi)聯(lián)合調查涉400人約4500萬(wàn)資金
大西北網(wǎng)12月26日訊 12月23日、24日，位于白銀的甘肅銀翔投資有限責任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀翔公司）因資金周轉出現問(wèn)題，導致部分投資者投資款項到期后無(wú)法支付，引起投資者強烈反響。23日、24日，上百名投資者來(lái)到銀翔公司要求退出投資款，但都因公司沒(méi)錢(qián)無(wú)果而終。24日下午，白銀市工商、公安、信訪(fǎng)等部門(mén)對此事展開(kāi)聯(lián)合調查。
據了解，白銀市至今已有179家投資公司。投資公司蓬勃興起的同時(shí)，帶來(lái)的諸如公司跑路、資金鏈斷裂等現象致使投資者投資款打水漂的事情在全國范圍內屢屢發(fā)生。為什么投資公司能以這樣的速度發(fā)展起來(lái)？為什么作為名義上的主管部門(mén)的工商部門(mén)又無(wú)法起到有效的監管作用？這一現象的破解之道又在哪里？近日，本報記者就此展開(kāi)了調查走訪(fǎng)。
投資公司沒(méi)錢(qián)了？投資者慌了
23日，白銀市民小楊投資在銀翔公司的20萬(wàn)元投資款項到期，按合同約定，在這一天他應該可以順利拿到20萬(wàn)的本金和不菲的利息。但當小楊來(lái)到投資公司時(shí)，眼前的情景卻讓他傻了眼，投資公司早已炸了鍋。許多投資者擁擠在公司里吵鬧。“公司沒(méi)錢(qián)了，咱們的投資恐怕要打水漂了。”面對大家這樣的說(shuō)法，小楊慌了。他投資的這20萬(wàn)可是全家人多年來(lái)所有的積蓄。
據了解，23日，該公司蘭州總公司一位負責人告訴大家，由于蘭州多次發(fā)生投資公司跑路事件，致使蘭州地區的投資者大量退款，導致公司的資金出了問(wèn)題。對此公司做出決定，讓所有投資者等6個(gè)月，6個(gè)月之后公司投資的一些項目應該就能盈利，屆時(shí)按每月返還4%的額度，逐步返還投資者錢(qián)款。然而，對于投資公司的這種說(shuō)法，大部分投資者表示無(wú)法接受。
據了解，銀翔公司于2013年9月入駐白銀，在銀翔公司的營(yíng)業(yè)執照上明確了該公司的經(jīng)營(yíng)范圍為：房地產(chǎn)投資、餐飲娛樂(lè )業(yè)投資、商務(wù)信息咨詢(xún)，其中沒(méi)有涉及到面向社會(huì )吸收投資的項目。但即使如此，從入駐白銀到目前為止，根據相關(guān)部門(mén)的調查顯示，銀翔公司已吸納的各種投資款項達到4500萬(wàn)元左右，涉及的投資者約400人，其中已被核實(shí)的吸納投資款項達110萬(wàn)元。目前，此案件已因涉嫌非法吸收公眾存款，被移交至白銀公安分局。
在部分投資者和該公司簽訂的合同上記者看到，銀翔公司在合同上明確指出：甘肅銀翔投資有限公司是經(jīng)省、市兩級政府備案批準，省工信委、省工商局依法核準登記注冊，準許開(kāi)展項目投資、投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的企業(yè)。然而，根據記者核實(shí)，該內容根本就是子虛烏有。正因為該公司精心設計的合同陷阱，致使許多投資者開(kāi)始在該公司投資。
5點(diǎn)困難致使工商監管乏力
據悉，此類(lèi)事件在白銀地區并非是首起。目前，在整個(gè)白銀市此類(lèi)投資公司共計179家，其中18家為國有或國有控股。面對如今遍地開(kāi)花的各種投資公司，是什么原因導致了投資公司的猛增呢？對此白銀市工商局經(jīng)濟檢查分局局長(cháng)屠榮向記者做了介紹。據其講，去年3月，工商部門(mén)在檢查中就已察覺(jué)出部分投資公司可能存在非法吸收社會(huì )投資的嫌疑，但沒(méi)找到證據。無(wú)奈之下，工商局對此類(lèi)公司的審批進(jìn)行了刻意控制。但到今年3月，隨著(zhù)國務(wù)院批準并實(shí)施《注冊資本登記制度改革方案》以后，整個(gè)的登記制度被全面放開(kāi)。這就意味著(zhù)，如果一個(gè)人想要開(kāi)辦投資公司，從理論上來(lái)講，他只要有一元錢(qián)就可以注冊公司。同時(shí)，按照現在的規定來(lái)說(shuō)，許多投資公司雖然營(yíng)業(yè)執照上注明注冊資金達幾千萬(wàn)，但實(shí)際上，根本就沒(méi)有那么多錢(qián)。
在以往的投資公司發(fā)生的各類(lèi)不良事件中記者發(fā)現，缺乏有效、有力的監管是造成現狀的最主要的因素。
正因如此，為明確監管責任，2014年11月5日，在甘肅省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組會(huì )議上明確指出：投資類(lèi)公司和非融資擔保公司等無(wú)任何前置審批手續的由工商局監管。
工商部門(mén)加大了監管力度，但也存在現實(shí)困難，屠榮將這些困難歸結為5點(diǎn):
其一，責任和權力的不統一。此次會(huì )議形成的決議，最終讓工商部門(mén)拿過(guò)了監管投資公司的責任和職責，但工商部門(mén)在行使此類(lèi)監管責任時(shí)，卻沒(méi)有明確的法律賦予的權力。其二，由于投資公司在非法集資或者非法吸收公眾投資的時(shí)候，他們的運作手段具有隱蔽性，同時(shí)由于如今社會(huì )各種支付平臺的繁雜，以及極其簡(jiǎn)便的電子運作模式，致使工商部門(mén)在事件前期很難發(fā)現投資公司非法集資的行為。其三，工商執法人員極度缺乏監管金融市場(chǎng)的專(zhuān)業(yè)知識，而這也是目前困擾許多工商執法人員的最大的問(wèn)題。其四，遇到投資的老板阻撓或拒絕檢查，工商執法人員在執法過(guò)程中缺乏有效的強制措施。其五，在連續的監管活動(dòng)中，屠榮深切地感受到，在面對這種新型的投資公司時(shí)，特別是面對投資公司從事非法金融活動(dòng)時(shí)，工商部門(mén)單打獨斗很難取得好的效果。
聯(lián)合整治或是破解之道
投資公司老板跑路、資金鏈斷裂導致投資者遭受損失的事件屢發(fā)，難道就沒(méi)有破解之道嗎？對此白銀市工商局展開(kāi)了調查研究，提出了建立和完善“五大機制”應對非法集資行為的長(cháng)效監管和治理機制，目前該機制已經(jīng)在白銀市工商局打擊非法集資領(lǐng)導小組會(huì )議上通過(guò)，將在26日上午白銀市召開(kāi)的打擊和處置非法集資工作會(huì )議上正式提出，該機制主要著(zhù)重于多部門(mén)的“聯(lián)合”“合作”上。
記者將此五大機制做了總結：第一，多部門(mén)聯(lián)合整治機制，其中需要市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組牽頭，聯(lián)合公安、工商、工信委等部門(mén)，對此類(lèi)公司展開(kāi)聯(lián)合整治，預防違法集資事件發(fā)生；第二，案件線(xiàn)索的移交機制，只有各部門(mén)能做到線(xiàn)索順利移交和信息分享，才能在盡可能短的時(shí)間內，找到并確認投資公司的非法集資行為；第三，部門(mén)協(xié)作機制；第四，聯(lián)合督導機制，對所有可能產(chǎn)生非法集資行為的企業(yè)對象進(jìn)行聯(lián)合督導，及時(shí)將其扼殺在搖籃里，而不是非要等到最終事情爆發(fā)才采取法律措施去處置；其五，形成應急處置機制，超前謀劃，建立包括上述部門(mén)在內外加宣傳、信訪(fǎng)等部門(mén)參與的應急機制，如果一旦遇到此類(lèi)非法事件爆發(fā)，能夠在第一時(shí)間做出反應，在盡力挽回受害人損失的情況下，維護社會(huì )穩定。
新聞鏈接
涉嫌非法吸收公眾存款 世合廣豐兩公司8責任人被批捕
12月25日，記者從蘭州市檢察院獲悉，該院以涉嫌非法吸收公眾存款罪，依法對甘肅世合投資公司的趙勇、賀艷玲、焦雙明、喬向征、項建軍、劉山川、盧曉東批準逮捕；以涉嫌非法吸收公眾存款罪，對甘肅廣豐金融服務(wù)有限公司法人代表張志進(jìn)依法批準逮捕。
經(jīng)查，甘肅世合是陜西世合投資公司在蘭注冊的子公司，2013年7月成立，公司法人代表是陜西世合公司原財務(wù)總監賀艷玲，實(shí)際控制人為世合投資集團董事長(cháng)章超（后經(jīng)查明是虛假身份，真實(shí)姓名為趙勇）。自成立后，在趙勇指使下，賀艷玲、焦雙明、劉山川等人以虛假的投資項目，根據總公司提供的宣傳廣告及提供理財服務(wù)的虛假宣傳，在蘭州市城關(guān)區、七里河區、安寧區、西固區等地，以12%-18%不等的高息吸納投資客戶(hù)，非法吸收公眾存款。10月22日，位于城關(guān)區北濱河東路360號的甘肅世合分公司負責人突然失聯(lián)，公司人去樓空。23日，百余名受害者集體向公安機關(guān)報了案。
2014年11月4日下午，甘肅廣豐金融服務(wù)有限公司人去樓空，投資該公司的有100余人，涉案資金1300余萬(wàn)元。
不堪客戶(hù)擠兌陷入危機 三投資公司提出分期還款方案
近日，蘭州又有三家投資公司不堪客戶(hù)擠兌陷入危機，他們選擇與客戶(hù)代表談判，并制定還款計劃。記者獲悉，這三家公司投資金額逾7000萬(wàn)元。
金盛昌
12月24日上午，因為無(wú)法按期兌現投資客戶(hù)的本息，數十名投資者來(lái)到金盛昌公司，該公司為客戶(hù)制定了還款計劃，對到期客戶(hù)向后延期6個(gè)月，對客戶(hù)收益一次性支付。順延6個(gè)月后分期支取本金，每月支付本金的4%，兩年支付完畢。部分投資者答應了公司的延時(shí)還款。
中潤
12月23日下午，近百客戶(hù)趕往中潤公司討要投資本息，該公司提出每月返還本金的10%，分10月還清的還款方案，后來(lái)該公司又提出分三年還清的還款方案，但均遭到大部分客戶(hù)拒絕，部分投資者已報案。
萬(wàn)昌
12月22日，數十名投資者聚集甘肅萬(wàn)昌投資公司“討說(shuō)法”。該公司提出每月返還本金的10%，分10月還清的方案，其中所有利息按銀行的活期利率支付。但此方案遭到大部分投資者拒絕。
(責任編輯：鑫報)
