新華社北京9月5日電（記者劉羽佳、李延霞）國家金融監督管理總局5日對外發(fā)布通知稱(chēng)，為促進(jìn)個(gè)人養老金業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，金融監管總局決定開(kāi)展個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養老保險試點(diǎn)與個(gè)人養老金銜接工作。
圖為國家金融監督管理總局。新華社記者李鑫 攝
通知提出，個(gè)稅遞延型養老保險試點(diǎn)公司應當堅持依法合規、積極主動(dòng)、便利操作原則，做好政策宣傳，優(yōu)化辦理流程，維護客戶(hù)合法權益，有序開(kāi)展個(gè)稅遞延型養老保險試點(diǎn)業(yè)務(wù)與個(gè)人養老金銜接，原則上于2023年底前完成各項工作。
根據通知，試點(diǎn)公司將中國銀行保險信息技術(shù)管理有限公司提供信息與本公司相關(guān)信息進(jìn)行核對，對不一致信息應當與銀保信公司逐單確認。自本通知印發(fā)之日起15個(gè)工作日內，試點(diǎn)公司應當確定個(gè)稅遞延型養老保險保單信息并反饋銀保信公司。自2023年9月1日起，試點(diǎn)公司停止向新客戶(hù)銷(xiāo)售個(gè)稅遞延型養老保險產(chǎn)品，支持將個(gè)稅遞延型養老保險保單變更為個(gè)人養老金個(gè)稅遞延型養老保險保單。
此外，收到投保人保單變更申請后，試點(diǎn)公司應當提示其對2022年和2023年兩個(gè)年度的個(gè)稅遞延型養老保險交費和個(gè)人養老金資金賬戶(hù)交費進(jìn)行核對，如當年上述兩項交費合計超過(guò)12000元的，投保人可以持相關(guān)交費證明申請退還個(gè)稅遞延型養老保險超額部分保費。試點(diǎn)公司應當取得投保人對是否需要向其退還部分保費的確認。如投保人提出退還保費申請，試點(diǎn)公司應當在10個(gè)工作日內核實(shí)相關(guān)證明，退還超額部分保費，并取得投保人確認。
(責任編輯：陳冬梅)
