銀行職員與教師伙同他人 偽造資料辦卡套現1200萬(wàn)
兩人犯多罪，分別被判處13年和5年徒刑
大西北網(wǎng)12月29日訊 一名銀行職員和一名教師伙同他人，冒用百余人身份證，偽造相關(guān)資料，辦理信用卡后套現高達1200余萬(wàn)元。12月28日記者獲悉，蘭州中院日前以銀行職員魏列儒犯信用卡詐騙罪、合同詐騙罪，數罪并罰決定判處有期徒刑13年，并處罰金23萬(wàn)元。教師李萬(wàn)榮犯信用卡詐騙罪、偽造、變造、買(mǎi)賣(mài)國家機關(guān)公文、證件、印證罪，決定執行有期徒刑5年，并處罰金10萬(wàn)元；參與套現的4名個(gè)體戶(hù)老板也因犯非法經(jīng)營(yíng)罪，被判有期徒刑3年緩刑4年等刑罰及相應罰金；除依法追繳發(fā)還的案款2815033.4元，贓款不足部分，繼續追繳。
冒用百余人身份證申請信用卡套現
出生于1981年的魏列儒本是某銀行的一名職員，而出生于1976的李萬(wàn)榮則是靖遠縣一所中學(xué)的教師。
經(jīng)查明，2012年9月至2013年5月，魏列儒在被害人朱某某等17人不知情的情況下，冒用17人的身份證件，偽造了辦理信用卡所需的資信證明材料，通過(guò)該銀行某營(yíng)業(yè)部工作人員劉某（另案處理）辦理了17張信用卡。之后，魏列儒刷卡套現1708465.92元，所得錢(qián)款全部用以?xún)斶€個(gè)人債務(wù)。案發(fā)后，公安機關(guān)依法追繳200132.56元，已發(fā)還受害單位。
在作案中，李萬(wàn)榮幫助魏列儒偽造了以上17人的房屋所有權證、車(chē)輛行駛證、企業(yè)法人（負責人）營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證等辦理信用卡所需的相關(guān)資信證明材料。
此后，魏列儒繼續通過(guò)銀行工作人員劉某辦理了38張信用卡，刷卡套現共計4240941.08元，截至案發(fā)前分文未還。
2012年8月至2013年10月，李萬(wàn)榮向銀行職員雒某某（另案處理）提供了齊某某等54人的身份證復印件，偽造了相關(guān)個(gè)人資信證明材料，雒某某在54人不知情的情況下，通過(guò)該銀行某營(yíng)業(yè)部工作人員劉某辦理了信用卡，信用卡辦成后刷卡套現共計6549087.96元，其中李萬(wàn)榮刷卡套現取得贓款35萬(wàn)元據為己有。案發(fā)后，公安機關(guān)追繳2601900.84元。
四個(gè)體老板刷卡套現170萬(wàn)元犯罪
2012年8月至2013年8月，男子路某某在經(jīng)營(yíng)自己的電訊經(jīng)營(yíng)部期間，違反國家規定，使用其經(jīng)營(yíng)的P0S機，在無(wú)任何經(jīng)營(yíng)實(shí)物交易的情況下，向魏列儒多次提供刷卡直接支付現金的服務(wù)。魏列儒冒用他人信用卡從路某某處累計刷卡套現數額共計1004647元。路某某收取魏列儒給予的刷卡套現好處費共計2953.53元。
此外，魏列儒繼續冒用他人信用卡從個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)高某處累計刷卡套現數額236850元、武某處累計刷卡套現數額262000元、王某處累計刷卡套現數額200051.58元。
同時(shí)，魏列儒還于2013年9月20日至2014年1月20日期間，從汽車(chē)租賃公司租賃4輛小轎車(chē)，之后分別以2萬(wàn)、5萬(wàn)、3萬(wàn)元等價(jià)格低價(jià)抵押，事后經(jīng)鑒定涉案車(chē)輛總價(jià)值達266525元。
法院認定，魏列儒犯信用卡詐騙罪二起，犯罪數額5949407元；犯合同詐騙罪四起，犯罪數額266525元；李萬(wàn)榮犯信用卡詐騙罪一起，犯罪數額6549087.96元；犯偽造、變造、買(mǎi)賣(mài)國家機關(guān)公文、證件、印章罪一起。
蘭州中院審理認為，魏列儒、李萬(wàn)榮以非法占有為目的，以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡刷卡套現，用以?xún)斶€個(gè)人債務(wù)，數額特別巨大，其行為均構成信用卡詐騙罪；魏列儒以非法占有為目的，在履行合同過(guò)程中，騙取對方車(chē)輛后以低價(jià)抵押，其行為已構成合同詐騙罪，數額巨大；李萬(wàn)榮明知他人非法申辦信用卡，仍為他人偽造相關(guān)資信證明材料，其行為已構成偽造、變造、買(mǎi)賣(mài)國家公文、證件、印章罪；李萬(wàn)榮刷卡套現獲取了少量的資金，在共同犯罪中起次要或輔助作用，系從犯，公安機關(guān)已追回部分贓款，酌情從輕處罰。
魏列儒歸案后主動(dòng)供述公安機關(guān)尚不掌握的其合同詐騙的犯罪事實(shí)，屬自首，依法對其從輕處罰；自愿認罪及其親屬主動(dòng)退賠部分贓款，酌情從輕處罰。而個(gè)體戶(hù)路某某等4人歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，犯罪情節較輕，具有悔罪表現，經(jīng)司法行政部門(mén)社會(huì )調查評估，4人適用緩刑對所居住社區無(wú)重大不良影響。
