以網(wǎng)絡(luò )為依托，糾集多名人員，組建無(wú)資質(zhì)的網(wǎng)絡(luò )貸款公司，長(cháng)期從事“套路貸”違法行為，并以網(wǎng)絡(luò )暴力催債，2017年始，犯罪嫌疑人葛某路、周某成、陳某永、鐘某、尤某艷等犯罪團伙在互聯(lián)網(wǎng)瘋狂斂財。從2018年9月發(fā)案起至2019年9月，蘭州警方將周某成惡勢力犯罪集團“連根拔起”。該案共抓獲周某成等主要犯罪嫌疑人27名，批捕26人；繳獲涉案電腦42臺、手機46部、大量銀行卡等作案工具及涉案資金600余萬(wàn)元。

 

    犯罪團伙組建無(wú)資質(zhì)網(wǎng)貸公司

 

    2017年始，犯罪嫌疑人葛某路、周某成、陳某永、鐘某、尤某艷等犯罪團伙，以網(wǎng)絡(luò )為依托，糾集多名人員，組建無(wú)資質(zhì)的網(wǎng)絡(luò )貸款公司，長(cháng)期在一起從事“套路貸”違法行為。他們以非法占有為目的，通過(guò)貸款中介介紹、同行互推、APP軟件非法獲取貸款人信息。假借“今借到”“借貸寶”“有憑證”“米倉云服”等網(wǎng)絡(luò )平臺貸款公司客服或審核員的名義，通過(guò)電話(huà)、微信招攬需要貸款的人員在“今借到”“借貸寶”等網(wǎng)絡(luò )平臺簽訂借款協(xié)議，制造借貸假象。實(shí)施借款期限為5-7天、直接扣除貸款金額30%或以上的“砍頭息”費用的行為。

 

    之后，通過(guò)“續期費、逾期費”虛增債務(wù)；為掩蓋貸款人已經(jīng)取得借款協(xié)議所借全部款項，惡意制造虛假給付痕跡；在貸款人無(wú)法償還的情況下，各團伙間相互勾結，假意幫忙介紹其到第三方貸款簽訂新的借款協(xié)議，互推客戶(hù)以此進(jìn)行多平臺借款平賬，給被害人設套路以貸還貸。當受害人陷入貸款無(wú)法還款后，就會(huì )安排專(zhuān)人以電話(huà)騷擾等“軟暴力”手段滋擾、威脅恐嚇受害人及親朋。

 

    專(zhuān)案組跨省打掉三個(gè)窩點(diǎn)

 

    2018年9月25日10時(shí)許，蘭州市公安局城關(guān)分局刑偵部門(mén)接到報警，稱(chēng)其于2018年5月11日至9月17日期間，通過(guò)網(wǎng)上借貸平臺借款15000元，扣除利息后實(shí)際借款10500元，被迫還款19000元人民幣。其間，其貸款周利息高達30%，并在“借貸寶”“今借貸”等網(wǎng)絡(luò )平臺與出借人簽訂“借款合同”，截至2018年9月15日，借款本息累計滾至75.9萬(wàn)元，目前已償還82.04萬(wàn)元，仍欠款30多萬(wàn)。為此，借貸公司連續多次通過(guò)電話(huà)、PS詛咒照片、辱罵短信、上門(mén)等“討債”方式，威脅、騷擾受害人及其親屬、朋友，嚴重影響了其正常生活。

 

    接案后，在蘭州市公安局網(wǎng)監、反電詐中心等相關(guān)部門(mén)的協(xié)助下，初步確定該案是一宗典型的帶有涉惡性質(zhì)的特大網(wǎng)絡(luò )“套路貸”詐騙案件，推斷這伙犯罪分子在蘭州市作案不止這幾起。該局遂將此案列為“9·28”專(zhuān)案進(jìn)行重點(diǎn)偵辦。

 

    經(jīng)過(guò)縝密偵查，2018年11月專(zhuān)案組依據工作方案，抽調59名干警組成11個(gè)行動(dòng)小組，趕赴江蘇省開(kāi)展抓捕工作。在摸清犯罪團伙的組織體系、人員結構、活動(dòng)規律和作案手法后，專(zhuān)案組精準鎖定了三個(gè)犯罪窩點(diǎn)，在江蘇省沭陽(yáng)縣公安機關(guān)的配合下，專(zhuān)案組兵分四路全面收網(wǎng)，一舉搗毀了該團伙三個(gè)犯罪窩點(diǎn)，將犯罪嫌疑人悉數抓獲歸案。