半操場(chǎng)的銀行卡”四件套“,緣何而來(lái)？
非法開(kāi)辦販賣(mài)銀行卡”四件套“（手機卡、銀行卡、U盾、身份證復印件）是電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件持續高發(fā)的重要原因之一。2020年10月，”斷卡“行動(dòng)在全國范圍內開(kāi)展，意在從源頭切斷境外電信網(wǎng)絡(luò )詐騙、網(wǎng)絡(luò )賭博等團伙犯罪工具的來(lái)源。
在”11·18“特大妨害信用卡管理案中，犯罪團伙短短4個(gè)月間，運輸販賣(mài)銀行卡”四件套“1萬(wàn)余套至境外。安徽省馬鞍山市含山縣警方繳獲可鋪滿(mǎn)半個(gè)操場(chǎng)的銀行卡”四件套“7600余套，價(jià)值超過(guò)8000萬(wàn)元，抓獲犯罪嫌疑人38名。該團伙主犯羅某超是一位”00后“,主要涉案人員也多以”95后“”00后“為主。
一路追蹤，”大魚(yú)“浮出水面
2020年9月，剛成年不久的職高學(xué)生張某向含山縣公安局報警。
不久前，張某以每套800元的價(jià)格將自己的銀行卡”四件套“賣(mài)給”發(fā)小“,幾天后即發(fā)現銀行卡被凍結。
”發(fā)小“的兩條上線(xiàn)，20歲出頭的刁某譜和燕某，進(jìn)入含山警方視線(xiàn)。
含山縣公安局東關(guān)派出所教導員高峰介紹，燕某在廣東務(wù)工時(shí)看到刁某譜收購銀行卡”四件套“的小廣告，與之聯(lián)系并成為其下家；刁某譜返回含山老家后”業(yè)務(wù)“凋零，越做越大的燕某成為他的上家。不久，兩人雙雙被警方抓獲。
就在被捕前一天，燕某將一批銀行卡”四件套“發(fā)給廣東省中山市的上家”陳坤“.
了解到線(xiàn)索，含山警方奔赴廣東中山。在快遞站蹲守期間，20余件全國各地寄給”陳坤“的包裹抵達。2020年12月14日上午，”陳坤“出現，隨即被抓捕，經(jīng)核實(shí)為宋某志。
包裹中是電飯鍋、音箱等小家電。民警拆解開(kāi)小家電，從夾層中陸續取出上百套用錫箔紙包裹的銀行卡”四件套“,大呼冤枉的宋某志低下了頭。
民警發(fā)現，境外上家”大頭“發(fā)信讓宋某志準備裝車(chē)發(fā)貨，為避免打草驚蛇，民警一路追蹤。
物流車(chē)經(jīng)停多處裝貨，在當晚11時(shí)抵達深圳市一家外貿倉庫，共運載11箱1400余套銀行卡”四件套“.
至此，一條”大魚(yú)“正在浮出水面。
境內偽裝報關(guān)，境外非法轉賣(mài)
警方在境內”收網(wǎng)“后，終于摸清了這個(gè)”地下網(wǎng)絡(luò )“的運作方法。由境外團伙頭目”大頭“統籌安排境內運輸、送貨出境。
宋某志并不知曉”大頭“的真實(shí)身份。警方調查的證據，指向身在境外的羅某超。
據宋某志供述，他在境外上家”大頭“指揮下建立”收卡集散點(diǎn)“,將來(lái)自全國各地的銀行卡”四件套“逐個(gè)貼上黑色卡通圖案貼膜，再把它們與普通讀卡器混在一起偽裝成出口電子產(chǎn)品。
”后續的辦案過(guò)程中，身在境外的羅某超身份逐漸明晰，被確定為主犯。但沒(méi)有想到涉案人數和運量會(huì )這么大。“含山縣公安局經(jīng)偵大隊大隊長(cháng)朱虹鍵回憶。
警方偵查發(fā)現羅某超的女友余某涉案，正在國內探親，即將再度出境，遂擇機將其抓獲。余某被捕時(shí)，微信、支付寶賬戶(hù)上尚有超過(guò)百萬(wàn)元的余額。
據悉，羅某超先后在境外賭博和物流行業(yè)務(wù)工，經(jīng)濟并不寬裕。羅某超和女友進(jìn)入跨境運輸銀行卡”行業(yè)“后發(fā)現有利可圖，于2020年開(kāi)始單干。
警方介紹，羅某超團伙將銀行卡”四件套“通過(guò)偽裝報關(guān)等方式偷運出境，非法獲利。境外卡商進(jìn)而轉賣(mài)給從事電信網(wǎng)絡(luò )詐騙、網(wǎng)絡(luò )賭博的犯罪團伙，從中謀取暴利。
有了巨額黑色收入，羅某超在境外購置豪車(chē)，還計劃為家人購買(mǎi)別墅。卻不想，這”美夢(mèng)“被警方的追捕徹底打破。
”警方基于到案犯罪嫌疑人供述、資金流分析等證據，確定為贓款的，已依法予以扣押。只要實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，侵犯中國公民合法權益，人民警察必當一追到底。“朱虹鍵說(shuō)。
增強法律意識，不要貪圖小利
目前，針對羅某超的追捕活動(dòng)仍在繼續。
針對涉案人員多為”95后“”00后“這一現象，朱虹鍵頗為感慨：他們普遍沒(méi)有受過(guò)較好的教育，法治意識淡薄，追求”快錢(qián)“的過(guò)程中缺乏對法律的敬畏。
”95后“宋某志務(wù)農的父母對其寄予厚望，在其被捕前剛為他買(mǎi)了房子。”他們一生清清白白做人，沒(méi)有任何污點(diǎn)，我覺(jué)得很對不起他們。“看守所里，宋某志懊悔不已。
含山縣公安局副局長(cháng)楊本玉表示，公安機關(guān)除會(huì )同人民銀行向群眾宣傳非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡的危害性及懲戒措施外，也要會(huì )同物流運輸主管部門(mén)加強監管，提高”斷卡“類(lèi)違法犯罪打擊力度。
在電信網(wǎng)絡(luò )詐騙等不法活動(dòng)中，犯罪分子讓受害人向指定銀行賬戶(hù)匯款，一旦到賬便迅速轉款，在這個(gè)過(guò)程中銀行卡”四件套“成為重要作案工具。
目前，銀行和支付機構對買(mǎi)賣(mài)銀行卡、支付賬戶(hù)的行為實(shí)施懲戒，5年內不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，仍通過(guò)出售銀行卡等形式提供幫助，情節嚴重的則構成犯罪。
在有關(guān)部門(mén)重拳打擊的同時(shí)，社會(huì )公眾也要增強法律意識，切勿出賣(mài)自己的銀行卡、手機卡等，不要因貪圖小利給違法犯罪團伙留下可乘之機。（記者：翟翔、熊豐）
(責任編輯：陳冬梅)
