鑫報/大西北網(wǎng)訊  （記者 王志儉）11月27日上午，省政府新聞辦舉行全省“斷卡”行動(dòng)新聞發(fā)布會(huì )，省公安廳副廳長(cháng)、省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì )議召集人王立朝，省公安廳刑偵局局長(cháng)、省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì )議辦公室主任亢衛忠，中國人民銀行蘭州中心支行支付結算處處長(cháng)李艷華和省通信管理局網(wǎng)絡(luò )安全管理處處長(cháng)陶冬梅共同介紹我省開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)的有關(guān)情況，并回答大家關(guān)心的問(wèn)題。

　　

　　省公安廳副廳長(cháng)、省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì )議召集人王立朝介紹說(shuō)，近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙多發(fā)頻發(fā)，嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全，已成為社會(huì )公害。黨中央、國務(wù)院高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作。習近平總書(shū)記多次作出重要批示指示。省委省政府高度重視，林鐸書(shū)記、唐仁健省長(cháng)作了全面部署安排。

　　

　　手機卡、銀行卡是電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的必需工具，是犯罪分子傳遞詐騙信息、攫取非法利益的主要媒介。非法開(kāi)辦使用“兩卡”是電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件持續高發(fā)的重要根源，開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)是聚焦犯罪源頭、打擊“毒蛇”七寸，正本清源、釜底抽薪，嚴打電詐犯罪的“致命一招”。

　　

　　10月10日，按照國務(wù)院部際聯(lián)席會(huì )議統一部署，我省立即啟動(dòng)打擊、整治、治理、懲戒“兩卡”違法犯罪“斷卡”行動(dòng)，瞄準出租、出售、出借金融通信賬戶(hù)“三類(lèi)”情形，劍指開(kāi)卡、帶卡、收卡、販卡、運送“五類(lèi)”團伙，不設階段目標、不設具體期限，直至“兩卡”泛濫局面得到徹底改觀(guān)、直至被大量用于犯罪的被動(dòng)形勢得到徹底扭轉。

　　

　　這次行動(dòng)意義特別重大，既是深入貫徹習近平法治思想，落實(shí)中央全面依法治國會(huì )議部署，貫徹黨的十九屆五中全會(huì )和平安建設會(huì )議精神，推進(jìn)更高水平“平安甘肅”的具體體現；更是堅持以人民為中心的發(fā)展思想，回應新時(shí)期人民群眾對美好生活新期待的務(wù)實(shí)舉措。行動(dòng)以來(lái)，在國務(wù)院聯(lián)席會(huì )議和省委省政府的堅強領(lǐng)導下，全省各地、各部門(mén)密切協(xié)同、多措并舉，掀起了強大攻勢，我們精準打擊，行動(dòng)以來(lái)，抓獲涉“兩卡”犯罪嫌疑人1427名，打掉黑灰產(chǎn)業(yè)團伙71個(gè)，搗毀窩點(diǎn)54處，破獲案件230起，查獲涉案銀行卡2064張、手機卡4451張、營(yíng)業(yè)執照1.3萬(wàn)余本。我們精密防范，梳理電信高危辦卡人員3.4萬(wàn)余名，關(guān)停涉案電話(huà)號碼15萬(wàn)余個(gè)，封堵涉詐域名5.4萬(wàn)余個(gè)，攔截涉詐來(lái)電1.2億余次，銷(xiāo)毀隱患卡30余萬(wàn)張，全省涉案電話(huà)卡數量由行動(dòng)前的每天100余張，下降至目前每天的不足10張。我們精細管控，按照“誰(shuí)開(kāi)卡、誰(shuí)負責”“誰(shuí)的客戶(hù)誰(shuí)負責”的原則，加強對商業(yè)銀行、支付機構的監督管理，累計排查涉案賬戶(hù)、高風(fēng)險商戶(hù)、可疑對公賬戶(hù)等5000余戶(hù)，業(yè)務(wù)懲戒11個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)，追責問(wèn)責銀行工作人員445名，信用懲戒違規開(kāi)辦卡人員345名。我們精致宣傳，不斷創(chuàng )新宣傳形式、豐富宣傳載體、拓寬宣傳渠道，省市縣三級聯(lián)動(dòng)，統籌網(wǎng)上網(wǎng)下資源，積極開(kāi)展“面對面”“鍵對鍵”宣傳，通報戰果、公布案例，揭露犯罪分子的惡劣行徑及最新作案手法，曝光違規失信個(gè)人411名，發(fā)布預警提示過(guò)億條，覆蓋全省人口，組織開(kāi)展50余場(chǎng)次大型宣傳活動(dòng)，反響熱烈，效果良好。

　　

　　伴隨“斷卡”行動(dòng)的強勢推進(jìn)、節節突破，打擊治理電詐犯罪在經(jīng)歷“邊打邊發(fā)、屢打不絕”的探索陣痛之后，迎來(lái)發(fā)案遏制的重要拐點(diǎn)，全省電詐發(fā)案較行動(dòng)前環(huán)比下降6.6%，其中電話(huà)貸款、冒充政府機關(guān)、冒充企業(yè)領(lǐng)導等詐騙分別下降15.9%、20.5%、26.9%，冒充軍警購物類(lèi)詐騙連續45天未發(fā)案，“斷卡”行動(dòng)取得顯著(zhù)成效。實(shí)踐證明，只有金融系統、通信行業(yè)嚴格“兩卡”開(kāi)辦管理，只有廣大人民群眾自覺(jué)做到實(shí)名實(shí)人使用，只有持續保持對“兩卡”犯罪的高壓嚴打，才能從源頭上有效遏制電詐高發(fā)，逐步根治杜絕電詐犯罪。

　　

　　我們深知，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪，離不開(kāi)社會(huì )各界的幫助、離不開(kāi)人民群眾的支持，也需要記者朋友繼續大力宣傳。

　　

　　平安社會(huì )人人建設、平安成果人人共享。我們衷心希望：社會(huì )各界積極響應、廣泛參與，全面發(fā)動(dòng)身邊的力量、發(fā)揮每個(gè)人的作用，廣泛傳遞“斷卡”行動(dòng)部署、傳播專(zhuān)項行動(dòng)聲音，檢舉揭發(fā)犯罪，積極營(yíng)造“斷卡”強大聲勢，全民協(xié)力、上下一心，打一場(chǎng)“嚴打兩卡犯罪、嚴打電詐犯罪”的整體戰，讓犯罪分子陷入人民戰爭的汪洋大海。

　　

　　我們真心提示：光榮屬于勞動(dòng)者，幸福屬于勞動(dòng)者。要堅定正確的“致富觀(guān)”，切莫貪圖蠅頭小利、試圖不勞而獲，打起名下“兩卡”歪主意，成為電詐犯罪“工具人”、淪為電詐分子“同案犯”；要時(shí)刻繃緊“安全弦”，“兩卡”團伙最精于制造誘餌、處處設套，街頭掃碼換禮品、實(shí)名注冊領(lǐng)雞蛋、朋友邀請“砍一刀”，看似得到了小實(shí)惠，實(shí)則很可能泄露曝光了身份信息大隱私；要保持足夠“警惕心”，電詐分子最善于改頭換面、巧言令色，你以為的退貨退款送便宜，哄你匯錢(qián)是目的；你以為的暴利理財高收益，資金投入無(wú)聲息；你以為的網(wǎng)絡(luò )暢聊遇知己，“殺豬”騙局等著(zhù)你。廣大人民群眾一定要擦亮眼睛、保持警惕，陌生來(lái)電謹慎接聽(tīng)、陌生鏈接謹慎登錄、轉賬要求再三核實(shí)，遇到電信詐騙，第一時(shí)間撥打96110報警。

　　

　　“兩卡”包括微信、QQ等個(gè)人虛擬通信賬戶(hù)，支付寶、易支付等網(wǎng)絡(luò )金融賬戶(hù)以及對公賬戶(hù)，只能實(shí)名開(kāi)辦、自身使用。對出租、出售、出借電話(huà)卡的，將只保留一張電話(huà)卡，五年內不得辦理新卡；對出租、出售、出借和購買(mǎi)銀行賬戶(hù)的，五年內不得新開(kāi)賬戶(hù)、暫停非柜面業(yè)務(wù)、暫停支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，同時(shí)納入個(gè)人征信管理。“兩卡”被他人用于違法犯罪的，本人將涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪”，承擔相應刑事責任。

　　

　　我們莊嚴承諾：將持續加大對電詐犯罪的高壓嚴打態(tài)勢，深挖一批幕后主謀、打掉一批“兩卡”團伙、懲戒一批失信用戶(hù)，整頓一批內外勾連的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，堅決清理整治“兩卡”泛濫亂象，堅決守衛人民群眾的“錢(qián)袋子”。

　　

　　我們嚴肅正告：收集泄露公民個(gè)人信息、倒買(mǎi)倒賣(mài)“兩卡”，于情不許、于理不合、于法不容，違法犯罪分子要懸崖勒馬、立即收手，主動(dòng)停止犯罪，爭取寬大處理。倘若冥頑不化、執迷不悟，繼續為虎作倀、與人民為敵，無(wú)論你隱藏有多深、自認為手段有多高明，我們有決心、有信心、有技術(shù)、有手段、有能力，挖掘出來(lái)、依法嚴懲！

　　

　　記者問(wèn)答

　　

　　新華社記者現場(chǎng)提問(wèn)

　　

　　“斷卡”行動(dòng)中，我省通信領(lǐng)域采取了哪些措施？下一步有什么打算？

　　

　　省通信管理局網(wǎng)絡(luò )安全管理處處長(cháng)陶冬梅：

　　

　　根據全省“斷卡”行動(dòng)安排部署，結合我省信息通信行業(yè)實(shí)際，通信領(lǐng)域“斷卡”行動(dòng)采取了五項措施：一是強化高風(fēng)險電話(huà)卡線(xiàn)索篩查。對于一年內多次注銷(xiāo)開(kāi)辦卡等明顯異常的線(xiàn)索，以及通過(guò)線(xiàn)上渠道辦理后將電話(huà)卡郵寄至外省，特別是涉詐高發(fā)地的相關(guān)信息，提交公安機關(guān)進(jìn)行追蹤排查。二是嚴格治理電話(huà)卡開(kāi)辦渠道。加強受理工號管理，降低業(yè)務(wù)受理人員流動(dòng)造成的風(fēng)險。全面停止為外地身份證用戶(hù)提供號卡辦理郵寄服務(wù)。外地身份證辦理新入網(wǎng)業(yè)務(wù)須到營(yíng)業(yè)廳進(jìn)行現場(chǎng)實(shí)人認證，且外地身份證一個(gè)月內僅允許辦理1張號卡。三是強化物聯(lián)網(wǎng)卡安全管理。按照物聯(lián)網(wǎng)卡安全管理相關(guān)辦法，強化物聯(lián)網(wǎng)卡在銷(xiāo)售、使用等關(guān)鍵環(huán)節的安全要求。四是強化技術(shù)手段。進(jìn)一步優(yōu)化升級詐騙電話(huà)防范攔截系統功能，升級攔截策略，提升防范能力。五是實(shí)施信用懲戒。對于在此次“斷卡”行動(dòng)中公安機關(guān)認定的出租、出借、出售手機卡，且被用于電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪造成損失的失信用戶(hù)，實(shí)施每家基礎電信企業(yè)5年內只保留1張電話(huà)卡的懲戒措施。同時(shí)，根據甘肅省公安廳、甘肅省通信管理局印發(fā)的《甘肅省防范治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪不良信用電話(huà)用戶(hù)管理意見(jiàn)（試行）》，停止失信人員在3年內辦理手機、固定電話(huà)、寬帶等新入網(wǎng)業(yè)務(wù)。對不符合實(shí)名制要求辦理入網(wǎng)或存在違規行為辦理電話(huà)卡，且辦理的電話(huà)卡被用于電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的代理網(wǎng)點(diǎn)，取消銷(xiāo)售、代理等業(yè)務(wù)辦理資格，并將該機構或負責人納入失信名單進(jìn)行管理，各基礎電信企業(yè)不得與納入失信名單的機構或個(gè)人開(kāi)展業(yè)務(wù)合作。

　　

　　下一步打算：一是狠抓工作落實(shí)，確保“斷卡”行動(dòng)取得實(shí)效。通過(guò)人防加技防相結合的方式，充分發(fā)揮考核、檢查、問(wèn)責、處罰等管理手段，統籌資源手段，細化工作措施，緊盯工作落實(shí)，確保取得實(shí)效。二是加強協(xié)同聯(lián)動(dòng)，形成治理合力。加強與公安機關(guān)協(xié)同聯(lián)動(dòng)，完善溝通協(xié)作機制，實(shí)現相關(guān)信息共享，充分發(fā)揮公安機關(guān)偵破處置力量和通信行業(yè)技術(shù)支撐優(yōu)勢，深入開(kāi)展防范打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪工作。三是加強宣傳教育。加強對新開(kāi)卡人員的普法宣傳，告知其出租、出售電話(huà)卡屬于違法行為。同時(shí)充分利用線(xiàn)上線(xiàn)下渠道，擴大宣傳覆蓋面，進(jìn)一步強化社會(huì )監督，建立完善舉報獎勵制度，鼓勵廣大群眾參與到防范治理工作中來(lái)，在全社會(huì )營(yíng)造濃厚的社會(huì )氛圍，形成群防群治的新局面。

　　

　　甘肅法制報記者現場(chǎng)提問(wèn)

　　

　　剛才公安機關(guān)說(shuō)到對于銀行卡涉嫌電信網(wǎng)絡(luò )詐騙人員的懲戒措施，能從具體的角度講講嗎？

　　

　　中國人民銀行蘭州中心支行支付結算處處長(cháng)李艷華：

　　

　　(一)人行蘭州中心支行打擊治理電詐工作措施及成效

　　

　　人民銀行蘭州中心支行全面貫徹落實(shí)甘肅省“斷卡”行動(dòng)推進(jìn)會(huì )議精神，堅持源頭治理、系統治理，全力組織銀行和支付機構，將打擊治理工作和賬戶(hù)風(fēng)險防控深度結合，多措并舉，主動(dòng)擔當作為，加大對這次涉“兩卡”犯罪人員懲戒措施，對買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)相關(guān)單位和個(gè)人形成震懾，全省打擊整治非法開(kāi)辦販賣(mài)銀行卡工作取得了良好成效。11月25日前，對涉及出租、出借、出售銀行賬戶(hù)的138個(gè)涉案賬戶(hù)主體持有的1134個(gè)涉案賬戶(hù)及關(guān)聯(lián)的個(gè)人銀行賬戶(hù)暫停非柜面交易。

　　

　　一是加強組織推動(dòng)，建立健全聯(lián)防聯(lián)控工作機制。會(huì )同甘肅銀保監局，成立“甘肅省金融機構‘斷卡’行動(dòng)領(lǐng)導小組”，配合公安機關(guān)破獲案件1155起，止付凍結資金5.44億元，有力打擊了電信網(wǎng)絡(luò )新型詐騙違法犯罪行為。

　　

　　二是夯實(shí)管控基礎，建立健全風(fēng)險防控長(cháng)效機制。組織開(kāi)展“企業(yè)銀行賬戶(hù)大清查”行動(dòng)，清理無(wú)效企業(yè)銀行賬戶(hù)4萬(wàn)多戶(hù)。建立甘肅省企業(yè)銀行賬戶(hù)自律機制，壓實(shí)企業(yè)銀行賬戶(hù)主體責任鏈，按照“誰(shuí)開(kāi)戶(hù)誰(shuí)負責”的原則，加強對異常開(kāi)戶(hù)行為的審核。開(kāi)發(fā)建成“隴銀e通”甘肅省企業(yè)銀行結算賬戶(hù)監測系統，覆蓋全省5600個(gè)銀行機構網(wǎng)點(diǎn)和62萬(wàn)家企業(yè)賬戶(hù)信息，實(shí)現了賬戶(hù)業(yè)務(wù)事前、事中、事后閉環(huán)管理。

　　

　　三是堅持問(wèn)題導向，全面開(kāi)展賬戶(hù)風(fēng)險排查。組織對存量賬戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險排查，對各銀行和支付機構涉賭涉詐風(fēng)險自查情況開(kāi)展現場(chǎng)核查，發(fā)現存在風(fēng)險的單位銀行結算賬戶(hù)952戶(hù)，個(gè)人銀行結算賬戶(hù)539戶(hù)。

　　

　　四是保持嚴管態(tài)勢，嚴格落實(shí)責任追究機制。對人民銀行總行和省公安廳通報的22個(gè)批次涉賭涉詐銀行賬戶(hù)，啟動(dòng)“一案雙查”。對15家銀行機構開(kāi)展倒查，問(wèn)責追究445名工作人員，對部分銀行機構網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施了暫停新開(kāi)立賬戶(hù)業(yè)務(wù)1-3個(gè)月的監管措施。

　　

　　五是開(kāi)展集中宣傳活動(dòng)，營(yíng)造良好的社會(huì )氛圍。組織全省人民銀行、各銀行和支付機構，開(kāi)展線(xiàn)上線(xiàn)下立體宣傳活動(dòng)，普及防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙知識，加強金融風(fēng)險預警提示。聯(lián)合省公安廳舉辦2020隴銀杯“我是反詐達人”抖音挑戰賽，推送宣傳視頻約1000部、播放量突破1億次。組織“與民同心、反詐同行”為主題的“五進(jìn)”宣傳活動(dòng)，引導社會(huì )公眾增強金融安全和防騙防詐意識。

　　

　?。ǘ┤嗣胥y行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作相關(guān)政策介紹

　　

　　“非法買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)的相關(guān)單位和個(gè)人，5年內不得新開(kāi)賬戶(hù)”，這是人民銀行對涉案的兩卡開(kāi)辦人員實(shí)施的一條懲戒措施。銀行和支付機構對公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含銀行卡）或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，5年內暫停其銀行非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。

　　

　　同時(shí)，相關(guān)單位和個(gè)人還要被納入到“金融基礎信用信息數據庫”進(jìn)行懲戒。這些懲戒措施中，還包括了不得使用手機銀行、網(wǎng)上銀行、POS刷卡，同時(shí)也關(guān)聯(lián)到了微信支付和支付寶的支付。

　　

　　除了對涉案開(kāi)辦“兩卡”人員全面實(shí)施懲戒措施，人民銀行也將組織人員對銀行機構內部履職情況開(kāi)展倒查，對開(kāi)辦大量涉案個(gè)人銀行卡、對公賬戶(hù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)嚴肅問(wèn)責。

　　

　　香港商報記者現場(chǎng)提問(wèn)

　　

　　“斷卡”行動(dòng)中，我省公安機關(guān)采取了哪些措施？作為老百姓，在生活中中應該注意些什么？

　　

　　省公安廳刑偵局局長(cháng)、省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì )議辦公室主任亢衛忠：

　　

　　黑灰產(chǎn)業(yè)是電信網(wǎng)絡(luò )詐騙高發(fā)的幕后推手和源頭，其中“兩卡”犯罪更是犯罪鏈條中的重要部分，開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)能夠從根本上阻斷詐騙信息傳遞和涉案資金轉移的渠道，是破解這一難題的最有效、最直接途徑。全省公安機關(guān)按照部、省兩級聯(lián)席會(huì )議的具體部署要求，全面推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)。

　　

　　一是堅持以打開(kāi)路。各級公安機關(guān)積極研判，以打為主、以打開(kāi)路，深挖幕后黑手，全面打擊本地涉“兩卡”犯罪開(kāi)卡、帶隊、收卡、販卡團伙；全面打擊長(cháng)期從事“兩卡”收購販賣(mài)人員、與詐騙團伙直接勾連人員和利用職務(wù)便利從事“兩卡”犯罪的行業(yè)內部人員，全量搗毀本地黑灰產(chǎn)窩點(diǎn)，全力斬斷犯罪鏈條。

　　

　　二是從嚴從重處罰。針對涉“兩卡”犯罪人員，公安機關(guān)形成了一套刑事、行政、民事、懲戒的處罰機制。對構成犯罪的，按照妨害信用卡管理罪，偽造、變造、買(mǎi)賣(mài)國家公文、證件、印章罪，幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)等罪名頂格處理；對不構成刑事處罰的，依法進(jìn)行行政、民事處罰；對尚不夠處罰的單位及人員，依法實(shí)施信用懲戒。

　　

　　三是堅定根治決心。本次“斷卡”行動(dòng)不設時(shí)限，直至我省“兩卡”涉案線(xiàn)索清零，開(kāi)辦、販賣(mài)、郵寄等黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條被全量斬斷，“兩卡”被大量用于犯罪的被動(dòng)局面徹底扭轉。我省公安機關(guān)將一如既往的保持對此類(lèi)犯罪的高壓嚴打態(tài)度，堅持打防并舉、綜合施策，全力遏制電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件的高發(fā)多發(fā)態(tài)勢。

　　

　　普通群眾要在生活中注意，切勿將個(gè)人身份證出借，切勿將銀行卡、手機卡出借、出租、出售給他人使用，切勿因小失大而受到法律的懲罰。